Untuk Menangkal Penipuan Crypto, KYC Adalah Suatu Keharusan?

　　Dilansir dari Nasdaq

　　Para pengkritik secara rutin mengaitkan crash cryptocurrency dengan jari-jari bahagia Twitter Elon Musk. Sementara tokoh berpengaruh seperti Musk, atau selebritas lainnya, benar-benar memiliki nilai crypto yang tinggi untuk diperbicangkan, pihak-pihak utama yang menyindir mereka memang berhasil membentuk opini publik yang berbagai macam. Dan opini ini terkadang dapat dimanfaatkan untuk melawan kita oleh aktor jahat.

　　Faktanya, banyak scammer crypto mengandalkan hubungan selebriti ini dengan crypto untuk menipu target mereka. Rekayasa sosial dalam upaya pengelabuan ini bukanlah hal baru, dan desas-desus media hanya memudahkan aktor jahat untuk menipu yang rentan. Dalam cryptoverse yang sejujurnya tidak anonim seperti yang diiklankan, pendekatan yang disempurnakan untuk verifikasi identitas akan menjadi senjata terbesar kami untuk melawannya.

　　Kerugian yang dilaporkan dari penipuan crypto merajalela dengan scammer yang menawarkan saran investasi yang solid dan bahkan telah memanfaatkan situs kencan agar tampak kredibel. Yang mengkhawatirkan, angka Q1 2021 membuat peningkatan 1000 persen dibandingkan akhir 2019. Pada akhir 2020, Komisi Perdagangan Federal AS melaporkan orang Amerika ditipu untuk mentransfer sekitar $ 2 juta dalam crypto selama periode enam bulan ke penipuan terorganisir. sebagai CEO eksentrik Tesla.

　　Secara keseluruhan, hadiah yang diambil oleh pencurian cryptocurrency, termasuk peretasan dan penipuan, mencapai $ 513 juta pada tahun 2020, lapor Statista . Angka ini diproyeksikan naik 74 persen pada akhir 2021, menurut Bolster.

　　Tetapi skema ini tidak terbatas hanya di AS Pada bulan Maret 2021, satu orang di Jerman kehilangan 10 bitcoin karena dompet penipuan lain yang memanfaatkan ketenaran crypto Musk, di mana ia disesatkan oleh berita yang tampaknya berasal dari akun resmi mogul—termasuk tautan ke “profesional- mencari situs web, di mana hadiah Bitcoin tampaknya berjalan lancar.” Meski mengkhawatirkan, insiden itu tidak ada artinya dibandingkan dengan penemuan jaringan penipu kripto yang menipu ratusan orang Eropa dengan perkiraan total €30 juta.

　　Menurut Europol, para penipu menyamar sebagai pialang berpengalaman dan penasihat investasi, menjalankan pusat layanan pelanggan mereka sendiri dan berbagai platform investasi palsu. Di Inggris, penipuan crypto menyumbang hampir setengah dari $87 juta yang hilang oleh warga negara karena penipu pada tahun 2020.

　　Penipu crypto saat ini banyak mengandalkan jejaring sosial media, influencer, dan minat umum pada teknologi yang muncul untuk menjalankan skema rekayasa sosial mereka untuk menipu orang secara efektif.

　　Dengan memanfaatkan berbagai platform off-chain untuk mengecoh para korbannya, baik itu Twitter atau situs kencan, mereka mampu membuat dirinya tampak meyakinkan yang sulit dikenali sebagai penipu oleh mereka yang tidak terbiasa.

　　Masalah dasarnya bermuara pada dasar-dasar di dunia crypto. Dalam jaringan ini, buku besar yang didistribusikan ada sebagai teladan transparansi, di mana setiap transaksi dicatat dan dapat dilihat oleh semua orang. Pada saat yang sama, pengguna tidak mengetahui mengenai siapa yang memegang dompet tertentu, karena dompet dapat memiliki banyak alamat.

　　Meskipun seolah-olah bersifat pribadi, sistem ini tidak menjamin anonimitas ketat pengguna, seperti yang telah menjadi jelas dengan munculnya analisis blockchain dan alat atribusi. Dengan mengikuti jalur di dalam dan di luar rantai, layanan tersebut dapat menghubungkan alamat tertentu dengan dompet, dan dompet dengan entitas dunia nyata.

　　Kasus untuk KYC yang bertanggung jawab dalam kripto

　　Layanan Atribusi Sangat membantu, tetapi investor kripto sehari-hari tidak akan menggunakannya untuk setiap pembelian. Selain itu, akan sulit mengharapkan untuk memiliki sumber daya dan kapasitas yang sama dengan FBI, yang baru-baru ini berhasil menggagalkan peretas untu mendapatkan tebusan crypto kepada peretas dan mendapatkan dompet kunci yang terkait dengan kru peretas.

　　Dunia crypto perlu mengembangkan sistem KYC yang bertanggung jawab untuk membuka jalan bagi lebih banyak investor dan adopsi bisnis. Mampu memverifikasi rekanan akan membuat calon investor lebih mau mempercayai ekosistem dan mendukung proyek menjanjikan yang didukung oleh individu dengan catatan legitimasi.

　　Untuk mematuhi pendekatan kripto yang berjiwa bebas, mendaftar dengan sistem dapat dan harus opsional. Pendekatan ini dapat digabungkan dengan sistem verifikasi kata nyata, seperti dokumen identitas resmi yang dikeluarkan oleh pemerintah negara bagian dan daftar bisnis. Dokumen hukum yang ditinjau oleh pihak ketiga tepercaya bisa menjadi saluran pertama yang ditetapkan menuju solusi KYC yang skalabel. Sebuah sistem yang menggabungkan entitas verifikasi yang cukup tepercaya akan dapat berfungsi tanpa badan pusat, alih-alih didukung oleh konsensus terdesentralisasi yang sama dengan blockchain.

　　Dengan cryptocurrency yang semakin menjadi arus utama dan begitu banyak aktor jahat,, para pencuri crypto telah melakukan apapun dan meningkat pada tahun 2021. Oleh karena itu, sangat penting bagi industri untuk mengembangkan merek verifikasi identitasnya sendiri. Mekanisme KYC yang terbuka dan dapat diakses akan memungkinkan cryptoverse untuk mempertahankan fitur intinya, seperti desentralisasi dan privasi, sambil menjadi lebih aman dan dapat diakses.

　　Untuk berita blockchain lainnya, silakan unduh WikiBit- Aplikasi Permintaan Regulasi Blockchain Global.